7 农发行黄山分行：“四个强化” 筑牢反诈防线，守护资金安全

为进一步加强反诈宣传力度,切实增强群众的防骗意识和识骗能力,积极营造全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围,农发行黄山分行积极响应“全民反诈在行动”集中宣传月号召,以“警惕诈骗新手法,不做电诈工具人”为主题,精心谋划、周密部署,通过“四个强化”措施,筑牢反诈防线,全力守护人民群众的“钱袋子”。

一、强化反诈意识,持续提升防诈识诈技能。该行通过专题会、周例会、晨会等形式深入学习贯彻习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作重要指示批示精神,围绕《反电信网络诈骗法》及各类反电诈典型案例开展交流研讨,引导全行员工深刻认识当前电诈犯罪形势的严峻性、复杂性,切实增强反诈工作的责任感和紧迫感。柜面人员是预防电信诈骗的“最后一道防线”,6月份活动开展以来,该行积极组织账户排查治理、反诈知识专题培训,持续加强柜面人员对反诈工作的职业敏感和风险警觉,有效提升防诈识诈技能,让员工有方法、有技能、有能力及时发现“凌晨交易”“快进快出”等符合电信诈骗资金流转特征的异常账户和可疑交易,准确识别涉案账户。

二、强化反诈宣传,深入开展“五进”宣讲活动。该行充分利用网点现有宣传工具,通过电子显示屏滚动播放标语、张贴宣传海报、发放宣传折页等形式,主动向来行客户宣传反诈知识,重点提示非法买卖、出售、出租、出借对公账户用于电信网络诈骗的法律责任,营造浓厚的网点宣传氛围。为了推动“五进”宣传走深走实,该行联合辖内各营业网点组建了一支专业能力强、会讲“群众语言”的反诈宣传志愿者团队,针对老年人、企业财务人员、青少年、宝妈、农村家庭等特殊群体,突出宣传教育的针对性和精准性,以“手拉手、话家常”等形式深入浅出地讲解诈骗典型案例、普及不法分子诈骗手段,切实增强“五进”宣传效果。活动期间,全辖网点宣传覆盖率达100%,组织“五进”宣讲活动共计8次,发放宣传册100余份,参与群众约500余人。

三、强化账户管控,切实把牢账户开立防线。非法买卖银行账户已经成为电信诈骗案件持续高发的主要推手,买卖银行账户不仅严重危害人民群众的财产安全,也危害银行声誉。该行深入推进电信网络诈骗“资金链”治理工作,积极贯彻落实“四个精准”专项行动,全方位深入开展“断卡行动”,全面落实账户管理主体责任,统筹兼顾“防风险”和“优服务”,切实把牢账户开立防线。在企业账户开立环节,该行工作人员详细介绍“断卡行动”和相关风险提示,签订《告知书》、履行告知义务,充分核实开户意愿,认真落实开户问询、身份识别、法人面签、二次核验等各项制度,从源头遏制和防范涉诈风险。截至目前,全辖网点均未发现涉案账户。

四、强化多方联动,有效拓宽反诈工作渠道。该行及时加入当地人民银行、公安联合反诈工作群,持续保持与当地公安局反诈中心、人民银行等的沟通联系,建立信息共享机制,不断提升联合打击质效,将反诈工作作为一项重要政治任务抓紧抓实抓好。通过每日关注本地银行业止付情况,交流可疑账户开立情况、涉诈资金流动情况以及反诈工作经验心得,防范非法开户、非法资金流动,保护受害人及时止损,促进形成反诈工作合力。

通过“四个强化”措施的实施,农发行黄山分行有效提升了防范电信网络诈骗的能力,为广大客户群众筑起了一道坚实的反诈防线。下一步,该行将持续开展多形式反诈学习与宣传工作,切实提高员工思想认识,积极践行政策性金融社会责任,创新宣传方式、丰富宣传内容、加大常态化宣传力度,密切警银联动、同业合作,切实推动形成“全民反诈”常态长效,共同携手筑牢安全“防火墙”。

(农发行黄山分行运营科技部 汪亚雄)